Pour vendre votre voiture, votre moto ou votre caravane, vous avez décidé de publier une petite annonce sur le Net. Bonne idée : le Web est un excellent moyen d'effectuer ce genre de transaction. Seulement méfiez-vous ! Des escrocs utilisent ce biais pour voler de l'argent, par une combine assez vicieuse. Plusieurs visiteurs d'Arobase.org, dont certains ont perdu jusqu'à 7500 euros, nous ont détaillé l'arnaque. Accrochez-vous, c'est presque mieux que du Julien Courbet ! ;-)

1ère étape : un inconnu vous contacte
L'escroc, le plus souvent étranger, vous contacte par e-mail et vous fait savoir qu'ayant parcouru les petites annonces, il est intéressé par votre bien. Vous acceptez. La personne vous poste alors un chèque.

2ème étape : un gros chèque arrive par la Poste
Surprise ! Le chèque qui vous parvient n'est pas du montant prévu, mais d'un montant bien supérieur, pouvant monter jusqu'à 8000 euros ou plus. L'acheteur-escroc vous explique la démarche à suivre : vous encaissez le chèque, vous retranchez à la somme le montant du bien que vous lui vendez, et vous lui retournez la somme restante, par virement ou via Western Union. L'acheteur vous promet qu'il passera ultérieurement récupérer son nouveau bien.
La prudence voudrait que vous refusiez et que vous déchiriez simplement le chèque. Malheureusement, certaines personnes, pressées de vendre leur bien pour toucher de l'argent, acceptent d'entrer dans la combine.

3ème étape : le chèque est encaissé
Vous décidez donc d'encaisser le chèque, émis par une banque étrangère. Vous avez des inquiétudes ? Elles sont souvent levées par votre banquier, qui vous répond "Encaissez, vous verrez bien !". Et vous voyez en effet votre compte crédité du montant du chèque. Votre banquier ne semble pas particulièrement inquiet, votre compte est crédité : vos soupçons sont levés. Vous vous décidez à virer la somme, amputée de la valeur de votre bien à vendre, à l'inconnu.

4ème étape : le chèque n'est pas valable
Plusieurs semaines après cette opération, votre banque vous appelle en catastrophe : le chèque crédité n'est pas valable. Une petite rectification sur votre compte s'impose donc : le montant du chèque n'est plus porté à votre crédit. En revanche, le virement que vous avez effectué à l'escroc est bien réel celui-là. Vous voilà donc Gros-Jean comme devant, c'est à dire dans le rouge de plusieurs milliers d'euros. Réduit à porter plainte auprès de la gendarmerie ou du commissariat de police proche de votre domicile, vous avez très peu de chances de récupérer la somme volée.

Conclusion
N'acceptez jamais de grosses sommes d'argent provenant d'inconnus, surtout si c'est pour en rétrocéder une partie. Si cette somme n'existe pas, cette opération vous ruinera. Si même la somme existait bien, il pourrait s'agir d'argent sale. Vous seriez alors complices de blanchiment d'argent. Donc, abstenez-vous et faites le mort face à de telles propositions.

Vos témoignages

Anne : Je tiens des chambres d'hôtes. Un certain Williams James (d'Angleterre) me demande par mail en anglais une réservation pour 8 personnes pendant 21 jours au cours d'une période de 2 mois que je dois choisir selon mes disponibilités. Réservation confirmée, je lui demande un chèque d'acompte. Il me dit qu'il m'envoie un chèque de 8000 euros (bien sûr largement plus que la somme demandée!!), que je prenne ce dont j'ai besoin (le paiement complet des chambres) et que j'attende les consignes pour le solde, d'où méfiance. Puis plus de nouvelles. Je le recontacte 3 semaines après, il me dit qu'il a été malade, que c'est humain et que le chèque va partir. J'attends encore 3 semaines. Je lui renvoie donc un mail pour annuler la réservation. Sans suite... Puis un mois plus tard, je reçois un nouveau mail de cette même personne pour réserver un autre séjour, cette fois pour 10 personnes et pour 14 jours (...). Vous imaginez bien que je n'ai pas répondu après tout ce que j'ai lu sur votre site. (...) [22/06/2007]
Frédéric : je suis actuellement vendeur d'un camion que j'ai mis en vente sur plusieurs sites internet. J'ai récemment reçu un message en anglais d'un personne interressée. Je lui ai répondu et trés vite j'ai reçu une réponse me proposant plus d'argent que le prix pour le réserver. J'ai appris par l'intermédiaire d'un collègue qu'il s'agit certainement d'une arnaque [22/02/2007]
Fabrice : J'ai un instrument de musique à vendre, et j'ai donc mis des annonces en ligne sur des sites spécialisés de musique classique. Récemment, trois acheteurs intéréssés par mon annonce me contactent par mail, disant vouloir acheter mon instrument rapidement; or les mails étaient tous en anglais, et j'ai vite trouvé étrange que des Anglais s'intéressent à mon instrument dans ma province lyonnaise!! Et arriva le mail fatal: ils me demandaient d'envoyer un chèque pour payer les frais de transport d'un soi-disant agent qui viendrait récupérer l'objet!!!!!!!! Ils me priaient de croire que j'allais recevoir un chèque par la poste... Bref, on aura tout vu et il faut être bien naïf pour y croire, mais voilà un type d'arnaque que je ne soupconnais pas! [27/01/2007]
Stéphane : moto mise en vente sur la centrale; contacté par mail par un étranger qui l'achète 9000 euros; je reçois un chèque de 14000 euros (banque française mais la somme est écrit en anglais). Il m'écrit de déduire le solde (5000 euros) et de l'envoyer par la western union à son agent qui va s'occuper des papiers et de l'enlèvement du véhicule (fret...). je dépose le chèque à la banque qui me dis qu'il faut attendre 21 jours pour avoir la certitude de la validité du chèque. le délai me parait long, aussi je demande au banquier de téléphoner à la banque en question pour avoir des infos et il se révèle que le chèque est un faux et qu'il s'agit d'une arnaque. toujours en contact avec l'escroc qui souhaite poursuivre la transaction [24/08/2006]
Michel : Cette arnaque existe encore! Je viens d'en avoir la preuve suite à une petite annonce que j'ai passée pour vendre ma moto. Un certain Andrea Edward m'a contacté en anglais par e-mail en me proposant un chèque supérieur au prix demandé, exactement comme dans le mode opératoire décrit ci-dessus. Je trouvais cette histoire louche, ne serait-ce que par l'acceptation sans condition de la vente de la part de mon cher interlocuteur. Heureusement que j'ai trouvé le pot aux roses sur votre site avant de mener plus loin la transaction ! Merci. [11/08/2006]
Guillaume : j'ai mis ma voiture en vente et j'ai reçu 3 mails de personnes différentes me disant qu'ils étaint très intéressés par l'achat. Ils m'ont demandé un tas de renseignement, des photos, ont négociés le prix.... rien d'anormal pour un acheteur. Puis ils m'ont proposé de m'envoyer un chèque du double de la valeur et de renvoyer a leur agent la différence, les trois en même temps c'est ce qui a attiré mon attention. J'ai donc cherché des renseignements et suis tombé sur ce site qui m'a évité des tracas financiers. [09/08/2006]
BB : Voilà mon histoire, il y a 3 semaines, j'ai passé une annonce pour vendre une poupée de collection. Je suis contactée par un acheteur potentiel qui me demande des renseignements sur la poupée...Je lui adresse quelques photos et lui donne un prix livraison comprise. C'était à destination de Dublin. La poupée était donc vendue pour 172 euros. Je reçois il y a 4 jours un chèque de la EIRCOM, basée à Dublin, sous le label de AIB bank d'un montant de 4000 euros.
Je contacte cette personne pour lui demander des explications disant que la somme ne correspond pas. Je reçois un e-mail en anglais qui disait "j'espère que cela suffira pour tout". Je pense alors qu'il y a une erreur et que la personne veut une serie de poupées et je lui dis que je n'encaisserai pas ce chèque et que j'allais le retourner à la EIRCOM. Là, elle me contacte me demandant de faire un transfert du restant à la western union. Je refuse disant que je n'encaisserai pas ce chèque et là encore elle me dit que la EIRCOM a un rapport sur cette sortie d'argent et qu'il faut que j'encaisse le chèque immédiatement. Je lui fais savoir que je vais detruire ce chèque et elle me propose un supplément de 100 euros pour moi..... J'ai décidé de ne plus répondre aux e-mails reçus et j'ai contacté ma banque pour faire un signalement. PS : le chèque est arrivé dans une enveloppe postée de la république du Benin. [08/08/2006]
Régis : j'ai mis ma voiture en vente sur le net, un anglais qui etait interesse m'a envoyé un cheque de 4200 livres au lieu de 1800 en m'expliquant que sa secretaire s'etait trompee. J'ai recu le cheque de banque Irlandaise provenant du Benin. Je viens de lire ce qui etait ecrit sur votre site alors je l'ai dechiré [31/07/2006]
Sylviane : j'avais mis une autre annonce pour ma peugeot 205 que je vendais 1000 euros, un chèque est arrivé d'irlande (timbre marqué EIRE) mais pas oblitéré avec un montant ne correspondant pas, j'ai donc écrit à la personne qui ne m'a jamais répondu [14/07/2006]
D. : Suite à une annonce pour vendre un véhicule, une personne m'a contacté par mail, il m'envoie un cheque de 22500 €, le prix du véhicule est de 14900 €, j'ai trouvé tout ça louche car il me demande de lui faire un transfert d'une somme de 7500 € par western union que je n'ai pas fait. J'étais à peu près sûr que le cheque est faux bien que l'imitation soit parfaite même au passage du cheque à l'ultra violet. Après avoir lu votre article tout se confirme. [11/07/2006]
Cyrille : J'ai passé une annonce sur internet pour vendre ma moto, dès le lendemain j'ai eu la très bonne surprise d'avoir deux réponses positives mais chose étrange elles venaient toutes les deux d'Angleterre. Comme je me méfiais car on ne discutait pas le prix et on ne me parlait pas de venir voir la moto, j'ai demandé un paiment en liquide à la première réponse, qui depuis ne m'a plus contacté. Pour la deuxième réponse, l'acheteur doit m'envoyer un chèque d'un montant suppérieur à la somme demandée et je dois lui retourner la différence. Mais suite à tous ce que je viens de lire ,la vente s'arrètera là . [30/06/2006]
Hervé : je suis le propriétaire d'un cheval de belle lignée (...). Je suis contacté par 3 interlocuteurs différents qui chacun me promettent un chèque à venir par l'intermédiaire d'un client à eux et qui leur doit de l'argent ou bien encore par un client pour qui ils jouent le rôle d'intermédiaire.(ce type d'explication n'est pas anormal dans le milieu des chevaux où l'argent et les transactions circulent .....)
Ce premier chèque sera entre 8500€ et 12500€ selon les cas et sera suivi d'un second versement qui comprend en plus de la valeur du cheval, le prix du transport avec une adresse de transporteur (ici en Suède) pour un voyage sur l'Irlande semble t'il ! Bien qu'il soit impossible de connaître l'adresse exacte de mes interlocuteurs et l'adresse de livraison du cheval et même son futur emploi comme cheval de sport ou de plaisir. le retour de l'argent est à prévoir par la western union bank etc.....
L'affaire et l'organisation de ces interlocuteurs mystérieux est parfois confuse car le N° 1 propose 225 000€ pour une valeur initiale de 15 000€ puis modifie la transaction autour de 18 500€. Le N° 2 me déclare que le chèque est revenu chez lui en raison d'une mauvaise adresse d'expédition et qu'il me le renvoie tardivement puisque maintenant il est sorti de l'Hôpital. Le N° 3 engage les mêmes explications et me signale aussi le départ d'un premier chèque (rien de reçu à ce jour)
A tous ces interlocuteurs je signale mon désir de valider la bonne transaction par un délai de contrôle bancaire suffisant (en fait 4 à 6 semaines Crédit Agricole) je reçois du N° 1 un chèque d'Irlande de 8500€ et le mets en encaissement. J'ai écris à ma banque en précisant bien que j'attendais de leur part et pour l'ouverture de ce compte spécial Internet, la confirmation que si un chèque était en provenance d'Irlande (IRISH PRESS ltd) et posté en Belgique, je souhaitais avoir un écrit de ma banque qui me confirme que si mon compte est bien crédité, il ne puisse être débité en marche arrière d'un mauvais transfert et par une mauvaise sécurité de la part de cet établissement bancaire.
Je suis dans l'intervalle de ce contrôle et je vais prendre contact avec les autorités policières spécialisées dans Internet afin de valider pour le moins les frais de pensions car ces propositions durent depuis le mois de décembre 2005 et cela fait 4 mois que le cheval perd de la valeur et du travail pour sa carrière sportive  !
[23/03/2006]
Anthony : J'ai été contacté par un anglais pour vendre ma voiture (une C2 HDI à 9500 €) mais la situation m'a vite semblée curieuse. Il doit m'envoyer un gros chèque par le biais d'un avocat et je dois lui renvoyer la différence... Je ne suis pas fou mais je le fais un peu tourner en rond. [08/03/2006]
Fred : Je viens aussi d'eviter une telle arnaque. J'ai mis ma voiture a vendre (...) Un certain J. B.l m'a proposé de l'acheter en voulant m'envoyer un cheque superieur de 40 % superieur au prix de la voiture. Je devais lui renvoyer de l'argent pour le transport. Sentant l'arnaque j'ai cherch" sur le net et trouvé grace a votre site des vendeurs auquel on avait fait la meme proposition. Merci beaucoup. Malheureusement ma voiture n'est toujours pas vendue !!!! [05/03/06]
Michelle : Il y a 4 jours, je reçois un mail via l'annonceur d'une personne, se disant homme d'église qui voulait louer mon appartement durant 12 jours et me demandait mes tarifs. Tout ceci, rédigé dans un anglais plus ou moins correct, mais cela ne m'a pas interpellé. Je communiquais donc le prix de la location à cette personne du nom de Steven James. Quelques heures plus tard, il me répondit que tout était ok, mais qu'il avait eu une réunion avec les pasteurs et qu'une enveloppe budgétaire de 5000 € leur était allouée pour les 12 jours de congrée international de l'église, comprenant le logement, le transport, l'avion et frais annexes. Il me proposait de m'expédier ce chèque, bien entendu certifié par la banque et en contre partie, je lui reversais, déduction faite du montant de la location et frais attenants, le reliquat sur un compte personnel.
En toute première instance, je ne me suis pas méfiée et lui ai communiqué mon nom, adresse et numéro de Tél.. comme il me le demandait. Un ami à qui je racontais cela m'a mise en garde contre certaines arnaques sur le net et me conseillait avant d'aller plus loin de visiter le site de ebay qui dénonçait ce genre de procédé. Ce que je fis...
Par la suite, je renvoyais un mail à cet arnaqueur pour lui signifier que finalement je souhaitais un mandat du coût global de la location, ma banque refusant de débloquer immédiatement, sans garanties, une telle somme de reversions et que le délai était de 6 à 8 semaines. Inutile de vous dire que depuis, je n'ai aucune réponse ni nouvelle de "mon ecclésiastique".
Je me suis mise, suite à cette "aventure" qui aurait pu être financièrement désastreuse, en rapport avec les différents annonceurs immo où j'avais passé mon annonce afin qu'ils puissent mettre en garde les propriétaires de location saisonnière. Je ne sais s'ils ont fait quelque chose, mais je me devais, moi, de le faire. Après lecture de moult sites qui dénoncent les arnaques, je me suis aperçue qu'aucun ne parlait d'arnaques immobilières, d'où ma démarche de ce jour. Cette histoire a failli me coûter la bagatelle de 3400 € environ. Vous me direz, peu de chose par rapport à certains. Merci pour ce site et bonne continuation. [26/02/2006]
Florian : J'ai passé une annonce sur internet pour vendre ma voiture, que je vendais 10000 euros. J'ai été contacté par un acheteur qui me propose 14000 euros (10000 pour moi et 4 000 pour passer la voiture en Angleterre), j'ai donc dit ok, j'ai reçu le chèque comme prévu bizarement posté du Nigeria, l'acheteur m'explique qu'il est en vacances là-bas. J'apporte mon chèque à la banque, et là mon banquier refuse de l'encaisser en me disant que c'était trop louche.
Étant bien d'accord avec lui, j'en fait part a mon acheteur et je lui pose quelques questions. Dans ses réponses, un jour il se nomme William Forester, un jour Bill Bordon, sur le chèque c'est encore un autre nom, quand je lui demande des explications, il dit se nommer William Bill Bordon, pour ce qui est de son lieu d'habitation je n'ai jamais su, il vivait en angleterre mais a demenagé en Russie depuis peu, le chèque vient du nigeria mais la banque est irlandaise. enfin rien de clair. Je lui ai donc dit que la transaction est clause, là il s'enerve et depuis un mois environ il me menace. Ca a commencé en me disant que si je ne continuais pas la transaction, il fallait que je fasse attention à ma vie (...). Voila, je commence a en avoir ras le bol. [15/02/2006]
Cristophe : J'ai passé une annonce pour vendre mon piano. J'ai reçu une réponse venant apparemment d'un Anglais, le prix convenu 1900 €. Les mails ont duré plusieurs semaines puis j'ai reçu un cheque de 5000 € venant d'Angleterre mais encaissable à Paris. Je l'ai encaissé, tout paraissait normal puis la personne m'a demandé d'envoyer l'excédent au transporteur anglais via la Western Union, j'ai trouvé cela étrange et après vérification de ma banque plus de 15 jours après il s'est avéré que le chèque était une contrefaçon. [31/01/2006]
Dominique : J'ai passé une annonce pour vendre mon piano et j'ai reçu un mail d'un certain M*** S*** qui m'explique que ce piano lui plait beaucoup et qu'il souhaite l'acquérir. Il m'a proposé un chèque de banque nettement supérieur à ma demande ( 8900 € au lieu de 3200 € prix de mon piano). Je viens de recevoir un chèque de banque en provenance d'Angleterre sur la banque BNP Paribas à Paris. Je reste très sceptique sur cette transaction et je pense voir le problème avec mon banquier. [12/01/2006]
MB : J'habite la Belgique. J'ai mis ma maison en vente depuis quelques mois sur un site gratuit chez nous (...) et j'ai été contactée par un étranger qui voulait de suite acheter mon bien sans discuter mais aussi sans voir la maison, je devais aller le voir à Paris, il me payait tous mes frais et ne discutait même pas le prix de la maison (fixé tout de même à 300 000 €), me faisait déjà un chèque certifié me disait-il pour faire une partie "en noir". Etant de nature très méfiante mais aussi étant "novice" sur internet, je ne savais que dire et j'ai refusé d'aller a Paris, bien sûr (...) ; le lendemain, il m'a resonné [retéléphoné, NDLR] pour me dire qu'il venait à Charleroi (100 kms de chez moi) mais ne voulait en aucun cas venir voir la maison, j'ai toujours refusé ; il n'a cessé de sonner dans les jours suivants, j'ai dû dire que la maison avait été vendue entre-temps tant je pense que c'était une arnaque. Il ne s'est pas gêné pour m'avoir même dit être déçu que je ne lui faisais pas confiance, (...). Je me pose toujours la question de savoir pourquoi il voulait que j'aille le voir si loin, faire un chèque sûrement sans provision alors que cela ne menait à rien puisqu'après on passe devant chez le notaire mais il y a qque chose derrière que je ne perçois pas, je pense qu'il n'aurait pas acheté la maison mais peut-être me forcer à signer qque chose, cela me tracasse encore. [19/10/2005]
Stéphane : je viens d'éviter une superbe arnaque sur le net. Je vendais un objet et un Anglais m'a contacté pour me proposer un chèque de banque pour acheter mon produit. Il me demandait de lui rembourser 10 000 € dès réception du dit chèque, et , qui serait bien sur supérieur de 10 000 € du montant du bien à vendre. [16/10/2005]
Sophie : je viens d'avoir le même problème concernant la vente de mon véhicule !!!! Aprés plusieurs échange d'emails j'ai reçu un beau matin un chéque de 5 000,00 GBP au lieu de 1 220,00 GBP demandés. Heureusement je suis trés méfiante d'origine, et je suis partie chez mon banquier avec beaucoup de doutes, Mon banquier, chance pour moi, a fait une enquête auprés des banques et m'a prévenue des soucis que j'aurais si j'encaissais le chèque et surtout des frais que j'aurais à régler au cas où le chèque reviendrait impayé !!!!! Donc par sécurité, j'ai préferé ne pas encaisser le chéque, et regardé plusieur sites pour me renseigner. A l'heure actuelle, je viens d'annoncer à mon acheteur que je n'avais pas encaissé ce chèque car il était faux , et que je déposais une plainte à la gendarmerie pour tentative d'escroquerie !!!!!!!! [16/10/2005]
Patrick : J'ai mis ma voiture en vente sur internet sur le site 321auto, Autoreflex... J'ai été contacté par un certain Morris Nelson qui se dit automobile brokerà Londres et qui a un client intéressé par ma voiture. Il m'a proposé d'envoyer un chèque de banque certifié du montant de ma voiture augmenté de 3000 euros que je devais reverser à un agent qui s'occuperait des paperasseries administratives, de l'enlèvement et de l'expédition du véhicule. (...) J'ai bien reçu ce chèque, je l'ai remis à ma banque qui l'a transmis à leur service chèque étranger pour suivi. Après 8 -9 jours, la banque m'a appelé ce matin pour me dire qu'il était faux. Je n'ai pas perdu d'argent mais j'ai un manque à gagner de 15000 euros car les amateurs pour ma voiture sont rares. [05/10/2005]

une autre arnaque : le phishing

Les arnaques par e-mail :  les identifier • la filière africaine • les loteries • les petites annonces • le phishing • porter plainte

Mis à jour le 23/06/2007
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